A marihuána-társaságok nem akarnak „csak készpénzt” lenni

A törvényes marihuána-gazdálkodók még mindig nem tudják elhelyezni bevételeiket egy bankban, annak ellenére, hogy adóztatják az AP-t Denver hétfőtől.

Negyedik Corner Credit Union - a Colorado-hitelszövetkezet, amelynek célja, hogy a szankcionált marihuána-társaságok számára lehetővé tegye az amerikai bankrendszer kihasználását - továbbra is nem tudja kibocsátani a hiteleket, illetve nem fogadhat el betéteket, az Egyesült Államok Federal Reserve Bank of Kansas előzetes döntése miatt, hogy negyedik A sarok a nemzet fiskális rendszerével való összekapcsolódás.

R. Brooke Jackson, az Egyesült Államok körzeti bírája két órás ügyvezető elnökölt Denverben hétfőn, mivel a negyedik sarok beperelte a Szövetségi Tartalékot, mivel nem volt hajlandó kibocsátani a hitelminősítő társaságot egy főszámlára és a megfelelő útvonali számra. Ilyen számla nélkül a bankintézmény nem tud pénzügyi és elektronikus úton kezelni más bankokkal.

Az öltöny azon az érvelésen alapul, hogy a Colorado Bankbiztos már 2014 novemberében megadta a negyedik sarokkört a szükséges banki megbízás megkezdéséhez, ezért a Federal Reserve Banknak nincs okuk arra, hogy ne adjanak ki mesterséget - mégis a tartalékigénylések vannak túl nagy a kockázat.

Mindez a szabályokra vezethető vissza, hogy a bankok tudatosan dolgozzanak az illegális kábítószer-pénzzel - miközben a marihuána törvényes a Coloradoban, Alaszkában, Washingtonban, Oregonban és a Columbia kerületben szabadidős célokra - szövetségi szinten ez egy ütemterv I szabályozott anyag., mint az LSD és az ecstasy. A Pénzügyminisztérium 2014 februárjában kiadott egy memorandumot, amely kimondja, hogy „Mivel a szövetségi törvény tiltja a marihuána forgalmazását és eladását, a marihuánával kapcsolatos üzleti ügyletek általában az illegális tevékenységből származó forrásokat tartalmazzák.”

Röviden, a Colorado-bankok rendben vannak a törvényes marihuána-társaságokkal való együttműködésben, de az állam bankja - vagy szövetségi szinten -, ahol a bank illegálisan szankcionálna a pénzzel kapcsolatos bármilyen módon, a Colorado marihuána-üzletével kapcsolatban? Ez a dilemma hagyta el a Colorado marihuána-iparban csak készpénzt.

Az IRS dokumentáció meghatározza a pénzmosást mint „a bűncselekmény elkövetésének folyamatát, és magában foglalhatja a tiszta pénz mozgását az Egyesült Államokon keresztül azzal a szándékkal, hogy a jövőben bűncselekményt kövessen el.” Továbbá kifejezetten kimondja, hogy a pénzügyi törvények „tiltják a tudatosan pénzügyi a SUA-ból származó pénzeszközök felhasználásával (meghatározott jogellenes tevékenység) történő felhasználás. ”„ A pénzmosás nyomozásaiba tartozó kisebb bűncselekmények között ”olyan tevékenységek tartoznak, mint a segítés és az elkötelezettség - valamint az illegális pénzátutalás - és a büntetőeljárás lefolytatása, a kormánynak be kell mutatnia többek között, hogy a bank tudta, hogy „a tranzakcióban részt vevő vagyontárgy valamilyen jogellenes tevékenységből származó bevételt jelent.”

Az ilyen alapszabályok miatt a Szövetségi Tartalék fenntartja aggodalmát.

Másrészről, a Pénzügyminisztérium Pénzügyminisztériumok Végrehajtási Hálózata 2014 februárjában kiadott egy kiadványt, amelyben kifejtette, hogy „a pénzintézetek olyan szolgáltatásokat tudnak nyújtani a marihuánával kapcsolatos vállalkozásoknak, amelyek megfelelnek az ügyfeleik ismeretének és a lehetséges jelentési kötelezettségeiknek. bűncselekmény… Ez előmozdítaná a pénzügyi átláthatóságot a marihuána-iparban, és enyhítené az összes készpénz-üzlet vezetésével járó veszélyeket. ”

Azonban a szövetségi jegyzet ellenére Jackson, Denver bíró egyértelművé tette, hogy nincs határideje, mikor kell döntenie az ügyről - és azt is úgy érzi, hogy ezt a Kongresszus hatékonyabban eldönti - bár Colorado állam Wells Fargo bankot használ. az adóbevételek esetében a marihuána eladásából származó feladatok már tudatosan belépnek a nemzet bankrendszerébe.

Richard Hunt, a Consumer Bankers Association elnöke és vezérigazgatója, a 2014 februárjában kiadott nyilatkozatot ajánlotta fel:

„Először is, a Kongresszusnak módosítania kell a szövetségi törvényt, amely tiltja a marihuána eladását és forgalmazását. Ezután minden szövetségi szabályozónak világos és pontos útmutatást kell adnia. Addigra a nemzet 7000 bankja nagyon vonakodik attól, hogy részt vegyenek ebben az új típusú „kereskedelemben”.